分野別のご相談事例詳細

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先祖代々の土地を多く持っています。昔より土地の値段が上がっているので、財産の把握をして相続税がどのくらいかかるかを見て、節税を検討したいのですが・・・。

財産と家族の状況

相談者  長男(50代)
対象者  父(80代) 長男と同居
相続人  母、長男、長女
財産状況 土地(40筆)、建物(自宅のみ)、預金、生命保険

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お客様のご相談前の状況

今までどこにも相談したことがなく、父の先代のときも土地はありましたが、相続税もかからなかったと聞いています。土地の計算もわからず、今回相続税がかかるかと心配されており、誰かに相談したいと思っておられました。

私たちが取り組んだこと

まずは、じっくりお話をお聞きしました。今まで、相続財産の評価をされたことがないということでした。まずは、お父様の財産に関する資料をご提出いただきました。すべての財産の情報をいただき、その提出いただいた財産を一覧にまとめることから始めました。

①土地を全て見て回り実測と写真撮影をして土地評価をしました。
実際に見て回るといろんな周りの建物状況もわかり、田んぼも土盛りなどチェックできました。
②土地の利用状況や評価額などがひと目でわかる資料を作成。
はじめて会計事務所にかかるとお聞きしましたので、土地をまとめてとった写真を添付し、わかりやすい資料を作成しました。⇒これが一番喜ばれました。
③資産一覧表と相続税シミュレーションを作成。
 ⇒一次相続(父)・二次相続(母)での税額を把握しました。 
③相続対策をいくつかご提案⇒実行支援をしました。
④今からできる効果的な対策をご提案し、実行のお手伝い(登記や税務申告など)もさせていただきました。

結果どのような状態になったか

土地全額は数字でだすことで思ったより高かったといわれました。不安が安心にかわりました。土地の評価をだし、財産評価額や相続税額を知ることができました。その中で、今うつべき対策がわかり実行をするところまでお手伝いができました。お客様も不安なままだったことが、対策ができたと安心されました。

また、実行した一つの相続対策は、
*配偶者への居住用財産贈与の特例を利用した生前贈与をご提案
*保険に入れる年齢のうちに保険に加入して預金を保険に変えるご提案

これが大きな節税になったので、対策をすることによる価値を認識できた事例です。
概算相続税は約5,000万円がかかる見込みでしたが、対策後は約4,000万円にまで下がりました。

お客様とのはじまりは・・・

相談者の方は、弊社もお世話になっている企業にお勤めの方でした。社長様との会話の中で、弊社が相続対策もやっていることを知りました。またいつも出入りしている上坂会計事務所のスタッフが元気に挨拶をしていく様子をみて、一度相談してみようかというお気持ちになられたようです。今まで専門家に相談したことがなかったということで、商売はしていないけれど大丈夫かな、会計事務所にいってもいいかなと思いながらのご相談をさせていただいたとのことです。私たちは相続の申告のみならず、簡単な相続の手続きも含めアドバイスさせていただいておりますので、お気軽にいつでもご相談くださいと最初にお伝えしました。そのときにほっとしたお顔をされたのが印象的で、やはり会計事務所は敷居が高いのだなと感じました。そんな敷居をどれだけ低くできるかが勝負だと私たちは感じました。

対策を行った後のお客様の感想

財産を整理していただき、ひとめでわかる一覧は大変気に入りました。毎年比較していくことも楽しみになりました。また父の相続時だけでなく、母の相続時の税額も一緒に把握できたことだけでも少し安心しましたが、節税という次の手も打て大きな税金対策になったことが一番よかったです。初めての会計事務所さんとのお付き合いでしたが、細かな部分まで丁寧に教えてくださり、わからない小さな質問まできちんと誠意を持ってお答えいただきました。ありがとうございます。

担当者からの感想

専門家に相談されるのは初めてのお客様でしたので、相続に関する基礎知識のお話や、相続税対策のために贈与をするときなど、今後注意すべきこと、今から検討していくと良いことなど、いろいろとご提案できました。
まだご両親もお元気なうちからご相談にこられたので、時間に余裕をもってできることから少しずつ実行できたのもよかったと思います。
これからもせっかくいただいたご縁ですので、つなげてまいりたいと思います。ありがとうございました。

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