分野別のご相談事例詳細

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父親が高齢になり(80代前半)相続税が心配になってきました。相談がしたいです。

お客様状況

相談者 長男(40代)
対象者 父(80代)
相続人 母、長男、長女、二女、三女、
財産状況 土地85% 建物 現預金 生命保険 

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ご相談前のお客様の状況

以前に他社にて相続対策はされていました。父親が高齢になってきて再び相続のことが心配になり、土地もたくさんあるので評価も現状できちんとだしてみたい。不動産管理会社を使って、所得は分散しているが、地代収入は父親にはいり、財産は増え続けるため、相続税も高くなる可能性があるを心配されていました。できるならば相続対策をして備えたいとのご希望でした。

私たちが実行したこと

相続に関係する書類をそろえていただきながら、何度も打ち合わせを行いました。
冷静で無駄なお話はしないお客様なのですが、打ち合わせを重ねるたびに笑顔が増え深い相談もしてきてくださいました。まず一番ご心配な、相続税の計算そして納税資金を確保できるか検討しました。

その効果どうなったか。

相続評価、相続税の計算をして、グラフにて相続税の比較をしながらわかりやすくご説明をしました。一番ご心配であった相続税の納税資金確保については、今ある現金や保険で相続税が払われることがわかり安心しました。
対策の実行は、不動産管理会社を使った対策のご提案(個人の建物を法人へ売却等)をして、個人所得を法人所得へ移行しました。対策により、相続税は、数千万円減額することになり、又個人の所得効果もありました。

実行支援までお手伝いさせていただき勉強になると同時に信頼関係もできてきました。対策実行支援後、平成15年度より顧問契約を結ばせていただき毎年相続対策のご相談にみえられます。

お客様のご感想

以前に相続対策を別の会社でやってもらっていたときに比べ、非常に細かく丁寧な資料でやってもらって満足しています。このくらいまでやっていただけるのであれば、定期的な顧問契約も結びたいと思いました。税務のことなど自分でもある程度情報をとっているけれど、やはり専門家に裏付けをとりたい気持ちがあるのでお願いしています。
対策はやっていきたいのだけど、本当に効果があることしかやりたくないので、今後もアドバイスをお願いします。

担当者の感想

まずは時間をかけて長男さんからヒアリング(私達のヒアリングシートに添って)をしました。どんなご相談でもお受けし、ご質問には誠実にお答して、信頼関係づくりを目指しました。厳しい方なのですが、やったことに対する効果は必ず図り、検証をされるので、こちらも責任感が増し、やりがいがあります。
土地実測(現地現状確認)と土地の評価一覧を作成し相続シミュレーションは一目でわかる資料を作成しました。これによりいつでもイメージできることになりました。
またお金の流れやキャッシュフローとバランスシートの作成までお手伝いしました。
効果のある不動産相続対策がしっかりできたことで、ご相談前のご不安をかなり軽減できたことが安心感と信頼感を得たのだと思います。

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